¿Qué significa cada término?

  • Perfil de inversionistaClasificación del cliente según su tolerancia al riesgo y objetivos. Ej.: Conservador, moderado o agresivo.
  • Renta fijaInversión que ofrece condiciones de pago previamente establecidas, como intereses y plazo de vencimiento. Ej.: Bonos o CDAs.
  • Renta variableInversión cuyo rendimiento depende del comportamiento del mercado y puede variar con el tiempo. Ej.: Acciones, fondos mutuos o fondos de inversión.
  • EmisorPersona jurídica que emite un valor o instrumento financiero para obtener financiamiento.
  • Calificación de riesgoNota que mide la capacidad de pago de un emisor. Ej.: AAA, AA+, AA-.
  • OperaciónTransacción de compra, venta, suscripción, rescate o cualquier otro movimiento realizado en una inversión.
  • SuscripciónCompra de cuotas de un fondo mutuo mediante un aporte de dinero.
  • RescateRetiro total o parcial de un fondo mutuo mediante la venta de las cuotas del inversionista, recibiendo el importe correspondiente a su valor al momento del rescate.
  • T+nPlazo, expresado en días hábiles, que transcurre entre la solicitud de rescate y la disponibilidad del dinero. Ej.: T+1 o T+5.
  • Valor de la cuotaparteValor que tiene cada cuota de un fondo mutuo y que se utiliza para calcular las suscripciones y los rescates.
  • CupónInterés o rendimiento que paga un instrumento financiero, generalmente de forma periódica. Ej.: Bonos o CDAs.
  • DividendosParte de las ganancias de una empresa que se reparte a sus accionistas.
  • DiversificaciónRepartir la inversión entre distintos activos para reducir el riesgo.
  • Flujo de pagosDetalle de los pagos generados por las inversiones del portafolio durante el periodo informado.
  • Interés devengadoInterés generado por una inversión desde el último pago hasta la fecha indicada, aunque aún no haya sido cobrado.
  • LiquidezFacilidad y rapidez con la que una inversión puede convertirse en dinero.
  • Plazo residualPeríodo restante hasta el vencimiento final del instrumento financiero.
  • RendimientoPorcentaje que refleja la rentabilidad obtenida por las inversiones durante un período determinado.
  • VolatilidadGrado en que el valor de una inversión puede subir o bajar a lo largo del tiempo.
  • PortafolioGrupo de instrumentos o activos financieros que conforma las inversiones del cliente.
  • Precio de compraValor al que fue adquirido un instrumento al momento de la operación.
  • Precio actualValor vigente del instrumento al momento de la consulta, según su cotización, valorización o precio de mercado. Puede variar respecto al precio de compra debido a cambios en las tasas de interés, condiciones de mercado, riesgo del emisor, liquidez u otros factores que afecten su valor.
  • Tasa cupónRentabilidad porcentual anual de un activo financiero teniendo en cuenta el capital invertido.
  • Tasa de compraTasa de interés expresada en términos anuales, sin considerar la capitalización de intereses dentro del periodo.
  • TIR o tasa interna de retornoTasa que representa el rendimiento anual porcentual de los activos financieros del portafolio en base al capital invertido y la periodicidad del flujo de pago generado por este.